山东泰安举行重大产业链项目集中开工活动 总投资394.72亿元
2022-03
《手册》将分期对企业商事活动一般合规问题进行概括梳理，以及对该期商事活动相关热点问题进行梳理，并提出合规建议，以供企业在对相关问题作出决策时进行参考。
《手册》所包含的一般合规问题所涉范围将最大可能的辐射企业商事活动的各个环节和各个方面，包括但不限于∶ 数据合规、反腐败/反贿赂、反不正当竞争/反垄断、外汇管理 等。
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(相关资料图)
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“蚂蚁搬家”方式 非法资金交易场所换汇我国对个人的外汇额度限制为每人每年等额5万美元，用途为旅游、购物或者教育。
基于个人外汇限制，资金需求方可能作出如下操作（其中甲乙丙为资金出境需求方的亲友）：
风险提示
上图属于个人分拆结售汇的行为，外管局发现此类行为一律进入黑名单，违规者将被剥夺两年合计10万美元的换汇额度，情节严重的还将移交外汇检查部门进行立案处罚。
相关法律法规：
《关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》第一条规定，个人分拆结售汇行为包括：
5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构； 个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞； 同一个人将其外汇储蓄账s户内存款划转至5个以上直系亲属等情况。非法资金交易场所（俗称“地下钱庄”）通常以香港为中转点，包括以下两种方式：
持有香港账户的内地居民在内地向香港非法资金交易场所的大陆账户转账，境内资金到账后，香港非法资金交易场所将等额外币转账至该内地居民的香港账户。 内地居民在内地将人民币转账至非法资金交易场所的账户来换取等额的外币支票，内地居民出境后到香港取出外币。风险提示
“地下钱庄”等非法资金交易场所是特殊的非法金融组织,它以盈利为目的,从事非法买卖外汇、洗钱和跨国(境)资金转移或资金存储等违法犯罪活动，中小企业应当审慎从这类非法资金交易场所换取外汇,避免招致不必要的行政责任和刑事责任。
相关法律规定：
《外汇管理条例》规定:“私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的,依法追究刑事责任。
最高人民法院《关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定：“在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇，扰乱金融市场秩序，具有下列情形之一的，按照刑法第二百二十五条第(三)项的规定(非法经营罪)定罪处罚：
(一)非法买卖外汇二十万美元以上的； (二)违法所得五万元人民币以上的。未完待续……
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内容来源：《外向型中小企业合规指引手册》（第二期）——中国国际贸易促进委员会深圳市委员会
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